Comenzando con Ledn

Crear una cuenta en Ledn es rápido y seguro. Para cumplir con las regulaciones de Conozca a Su Cliente (KYC) y contra el Lavado de Dinero (AML), todos los clientes deben proporcionar documentos de verificación de identidad. Esta guía detalla los pasos necesarios, los requisitos y los criterios de elegibilidad.

¿Soy elegible para crear una cuenta en Ledn?

• Requisito de edad: Debes tener al menos 18 años para abrir una cuenta en Ledn. No se permite a menores de edad crear una cuenta.
• Elegibilidad por jurisdicción: Los servicios de Ledn están disponibles solo en jurisdicciones elegibles. Algunas regiones pueden no admitir los productos de Ledn debido a regulaciones locales. Por favor, contacta al soporte para más detalles sobre la disponibilidad en tu región.

Por favor ten en cuenta que Ledn no permite lo siguiente:

• Cuentas duplicadas: Solo se permite una cuenta por cliente, aunque se pueden tener múltiples productos asociados a la misma cuenta. 

¿Cuáles son los requisitos?

• Documento de identidad con foto emitido por el gobierno: Formas aceptables de identificación incluyen un pasaporte, identificación nacional o licencia de conducir.
• Comprobante de domicilio: Presenta un documento que esté a tu nombre y coincida con tu dirección de residencia (personas físicas) o la dirección registrada (clientes corporativos) tales como una factura de servicios públicos, estado de cuenta bancario o documento fiscal, emitido dentro de los últimos 3 meses (si se emite de forma mensual) o dentro de los últimos doce meses (si es emitido de forma anual).
• Si aplica - Origen de riqueza / Origen de fondos: Muestra cuándo, dónde y cómo obtuviste los activos mantenidos en la plataforma de Ledn (por ejemplo, activos digitales en tu cuenta Transaccional, cuenta Crecimiento, DCN o como garantía de préstamo).

Paso 1: Visita el sitio web de Ledn

• Visita  www.ledn.io y haz clic en “Regístrate” en la esquina superior derecha de la página.

Paso 2: Proporciona la información personal

• Nombre
• Apellidos
• Dirección de correo electrónico
• Número de teléfono móvil

Paso 3: Crea una contraseña segura

Paso 4: Verificación de correo electrónico

• Una vez hayas suministrado la información, recibirás un correo solicitando que verifiques tu dirección de correo electrónico. 
• Revisa en tu bandeja de entrada y haz clic en el enlace para verificar el correo.
• Tras verificar de forma exitosa tu correo electrónico, se registrará tu cuenta en la plataforma de Ledn. 
• Podrás ver la plataforma pero no podrás realizar transacciones hasta que se culmine totalmente el proceso de KYC. 

Paso 5: Proporciona tu información KYC (Información de identidad)

• Nombre legal (Nombre completo)
• Apellido legal (Apellido completo)
• Fecha de nacimiento
• Ocupación
• Industria de la Ocupación
• Sector de la Ocupación
• Nacionalidad
• Exposición política (Indicar si eres una Persona Expuesta Políticamente (PEP), un familiar, o un asociado de una PEP)
• Confirmación de que la cuenta no será utilizada para actividades en nombre de otra persona o entidad. 
• Origen de Fondos/Riqueza

Paso 6: Proporciona la información de KYC  (Información de residencia)

• Dirección completa (incluyendo número de casa, unidad o habitación)
• Ciudad
• País
• Estado, provincia o región.
• Código postal o ZIP
• Estado de ciudadanía (ej., Ciudadano/Residente permanente)

Paso 7: Proporciona la información de KYC (Información de activos)

• Indica la fuente principal de tus fondos
• Declara tus ingresos anuales antes de impuestos
• Especifica qué planeas lograr con tu cuenta de Ledn
• Confirma que todos los activos fueron adquiridos legalmente y serán usados para propósitos legales
• Reconoce que:
  • Ledn es una plataforma autogestionada.
  • Ledn no proporciona asesoramiento o recomendaciones sobre transacciones de activos digitales.
  • Eres el único responsable de tus decisiones de inversión, ganancias, pérdidas y consecuencias fiscales.

Paso 8: Verificación de identidad

• Después de completar la recopilación de información, haz clic en "Continuar".
• Sube una imagen de una identificación con foto válida emitida por el gobierno.

Paso 9: Verificación de dirección

• Carga un documento válido de prueba de residencia, tal como un recibo de servicio. 
• Asegúrate de que el documento:
  • Esté emitido a tu nombre
  • Coincida con la dirección suministrada
  • No tenga más de 90 días de emitido

Paso 10: Espera por la aprobación

• Si tu solicitud pasa el proceso de verificación automática, recibirás un mensaje de confirmación.
• Una vez completado exitosamente el KYC, recibirás un correo electrónico confirmando que tu cuenta está habilitada para transacciones.

¿Qué pasa si falla la verificación automática?

• Si la verificación automática falla, tu caso será asignado a un Analista de Cumplimiento AML de Ledn para una revisión manual.
• Resultados posibles:
  • Aprobación manual de tu caso.
  • Orientación del equipo de Atención al Cliente para pasos adicionales, como cargar documentos más claros o una prueba de dirección diferente.
• Las revisiones manuales generalmente toman hasta 48 horas para completarse.

Detalles adicionales:

• Seguridad: Toda la información personal está encriptada y almacenada de manera segura.
• Sin verificación de crédito: Ledn no realiza verificaciones de crédito durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Tiempo de aprobación: La mayoría de las verificaciones se procesan en 1-2 días hábiles, aunque pueden ocurrir retrasos si se necesita documentación adicional.

Sí, Ledn ofrece cuentas corporativas a empresas elegibles. Esta guía proporciona una visión general de cómo crear una cuenta corporativa y los requisitos para comenzar.

¿Cuáles son los requisitos para crear una cuenta corporativa?

Para abrir una cuenta corporativa con Ledn, deberás cumplir con los siguientes criterios:

• Registro de empresa: Prueba de registro de la empresa en una jurisdicción elegible.
• Documentos corporativos: Un certificado de constitución, estatutos, acuerdo operativo, registro de accionistas u otra documentación legal similar.
• ID del signatario autorizado: Una identificación emitida por el gobierno para la persona autorizada a gestionar la cuenta.
• ID de los accionistas: Una identificación emitida por el gobierno para todos los accionistas con más del 25% de participación.
• ID de los directores o gerentes: Una identificación emitida por el gobierno para todos los directores/gerentes.
• Comprobante de dirección: Una factura de servicios públicos, estado de cuenta bancario o documento fiscal con fecha de los últimos tres meses, mostrando la dirección de la empresa.

Fase 1: Registra tu Cuenta Corporativa

1. Crea una Cuenta
   Visita www.ledn.io y haz clic en "Regístrate".
   Usa el nombre de la entidad corporativa como Nombre y el sufijo legal (por ejemplo, Inc., LLC) como Apellido.
   Ingresa el correo electrónico de la empresa y crea una contraseña segura.
   
   
2. Verifica tu Correo Electrónico
   Revisa tu bandeja de entrada para encontrar el mensaje de verificación de Ledn.
   Haz clic en el enlace del correo para verificar tu dirección y activar la cuenta.
   
   
3. Inicia Sesión y Verifica por SMS
   Ingresa con el correo y la contraseña de la empresa.
   Introduce el código SMS enviado al número de teléfono registrado.
   
   
4. Inicia el Proceso de Verificación de Identidad
   Una vez dentro, haz clic en la banner “Verifica tu identidad” en la parte superior del panel.
   Proporciona los siguientes datos:

• Nombre: Nombre de la empresa
• Apellido: Sufijo legal (Inc., LLC)
• Fecha de nacimiento: "2000-01-01"
• Ocupación: "Negocios"
• Ciudadanía: País de operación
• Estatus PEP: Indicar si la entidad o los propietarios son personas políticamente expuestas

5. Ingresa la Dirección Registrada de la Empresa
   Proporciona la dirección oficial de la empresa.
   Selecciona “Ciudadano o Residente Permanente” como estatus de ciudadanía (por requisitos de la plataforma).
6. Haz clic en ‘Inicia tu verificación’
   En la pantalla “Iniciar Verificacion”, haz clic en la X en la esquina superior derecha. Esto permite crear el perfil corporativo en nuestro sistema.

Fase 2: Sube Documentos Corporativos y Verifica a los Representantes

Una vez completado el registro inicial, contacta al Equipo de Atención al Cliente de Ledn usando el formulario del Centro de Ayuda. Te enviaremos un enlace seguro para continuar.

     7. Proporciona Información de la Empresa

• Confirma la ubicación y operaciones comerciales.
• Confirma la dirección registrada y categoría del negocio.

     8. Agrega a las Personas Asociadas
     Ingresa los correos de las siguientes personas:

• Representantes autorizados
• Accionistas/socios/propietarios/directores con 25% o más de participación

Cada persona recibirá un correo individual para completar su verificación KYC.

9. Sube los Documentos Corporativos

Deberás cargar:

• Certificado de constitución
• Estatutos sociales
• Registro de accionistas o propietarios
• Registro de directores
• Estructura corporativa firmada por un director
• Comprobante de dirección de la empresa (emitido en los últimos 3 meses)
• Poder notarial (si quien registra no es director, CEO, CFO o gerente)

Una vez finalizado, informa al Equipo de Atención al Cliente en el mismo ticket para que el equipo de Cumplimiento inicie la revisión.

¿Qué sucede después?

• Un analista de Cumplimiento revisará tu solicitud.
• Recibirás respuesta dentro de 72 horas hábiles.
• Podría solicitarse documentación adicional si es necesario.
• Limitaciones por Jurisdicción: Las cuentas corporativas están disponibles solo en ciertas jurisdicciones. Verifica en la pagina de elegibilidad si tu empresa es elegible.
• Sin Verificación de Crédito: Al igual que las cuentas individuales, Ledn no realiza verificaciones de crédito para cuentas corporativas.
• Información Adicional: Tras la primera revisión, Ledn puede solicitar más información para completar el proceso.

Notas Legales y de Cumplimiento: Ledn cumple con regulaciones internacionales, incluidas KYC y AML. Asegúrate de que toda la documentación esté vigente y válida para evitar demoras.

Sí, completar el proceso de Conozca a Su Cliente (KYC) es obligatorio para todos los clientes de Ledn. KYC es un requisito regulatorio que ayuda a Ledn a verificar la identidad de sus clientes y garantizar el cumplimiento de las regulaciones contra el Lavado de Dinero (AML). Este artículo explica el proceso de KYC y por qué es necesario.

¿Por qué es necesario el KYC?

KYC es un proceso estándar para verificar la identidad de los clientes. Asegura que los servicios de Ledn no se utilicen para actividades ilegales, como el lavado de dinero o el fraude, y ayuda a mantener la integridad y seguridad de la plataforma.

¿Qué necesito para completar KYC?

Para completar con éxito KYC, necesitarás lo siguiente:

• Documento de identidad con foto emitido por el gobierno: Formas aceptables incluyen un pasaporte, identificación nacional o licencia de conducir.
• Comprobante de dirección: Un documento que coincida con tu dirección registrada, como una factura de servicios públicos, estado de cuenta bancario o documento fiscal, emitido a tu nombre y con fecha de los últimos tres meses.
• Si aplica - Origen de riqueza / Origen de fondos: Muestra cuándo, dónde y cómo obtuviste los activos mantenidos en la plataforma de Ledn (por ejemplo, fondos en tu cuenta Transaccional, cuenta Crecimiento, DCN o como garantía de préstamo).

¿Quién necesita completar KYC?

• Todos los clientes: KYC es obligatorio para todos los usuarios antes de acceder a cualquier producto de Ledn, incluidos los préstamos respaldados por BTC, cuentas Crecimiento u otros servicios ofrecidos por Ledn.

• Cuentas corporativas: Las empresas también deben completar el proceso KYB proporcionando documentos de registro corporativo, junto con la identificación de los signatarios autorizados.

Detalles adicionales:

• Tiempo de revisión de KYC: La mayoría de las verificaciones se procesan en 1-2 días hábiles.
• Tiempo de revisión de KYB: Deberías recibir comentarios sobre tu solicitud de cuenta corporativa dentro de las 72 horas laborales.
• Restricciones jurisdiccionales: Los servicios de Ledn pueden no estar disponibles en todas las regiones. Asegúrate de verificar si Ledn opera en tu jurisdicción antes de proceder con KYC.

Para más información, consulta nuestros Términos de Servicio y Política de Privacidad.

Sí, Ledn utiliza la Autenticación de Dos Factores (2FA) para mejorar la seguridad de tu cuenta. 2FA proporciona una capa adicional de protección, reduciendo el riesgo de acceso no autorizado al requerir dos formas de verificación. Este artículo explica cómo funciona 2FA y por qué es importante para mantener tu cuenta segura.

¿Qué es la Autenticación de Dos Factores (2FA)?

2FA es un proceso de seguridad que requiere dos pasos de verificación separados antes de que puedas iniciar sesión en tu cuenta:

• Paso 1: Ingresa tu correo electrónico y contraseña.
• Paso 2: Confirma tu identidad usando un método de autenticación adicional (SMS o aplicación basada en Token).

¿Qué tipos de 2FA están disponibles en Ledn?

• 2FA basado en SMS: Al iniciar sesión, recibirás un código de verificación de un solo uso a través de SMS. Ingresa este código junto con tu contraseña para acceder a tu cuenta.
• 2FA basado en token: Este método utiliza una aplicación de autenticación (como Google Authenticator o Authy) para generar una contraseña única basada en el tiempo (TOTP). Ledn recomienda usar 2FA basado en token para mayor seguridad.

¿Cómo habilitar 2FA en tu cuenta de Ledn?

1. Inicia sesión en tu cuenta:
   Visita www.ledn.io e inicia sesión con tu correo electrónico y contraseña.
2. Ve a la configuración de seguridad:
   Una vez que hayas iniciado sesión, navega a la esquina superior derecha de tu panel y selecciona "Seguridad" en el menú desplegable.
3. Habilita 2FA:
   Elige entre 2FA basado en SMS o 2FA basado en token usando una aplicación de autenticación. Sigue las instrucciones en pantalla para completar la configuración.
4. Confirma tu configuración de 2FA:
   Una vez habilitado, se te pedirá que ingreses un código de autenticación cada vez que inicies sesión en tu cuenta de Ledn.

¿Por qué deberías usar 2FA basado en token?

Aunque 2FA basado en SMS ofrece protección básica, usar 2FA basado en token (a través de una aplicación de autenticación) proporciona un nivel de seguridad más alto. 2FA basado en token ayuda a prevenir ataques de intercambio de SIM, donde los hackers toman el control de tu número de teléfono e intentan acceder a tu cuenta. Ledn recomienda cambiar a 2FA basado en token para una mejor protección.

¿Qué hacer si pierdes acceso a tu método de 2FA?

Si pierdes acceso a tu teléfono o aplicación de autenticación, visita el Centro de Ayuda para aprender cómo recuperar tu cuenta y volver a acceder. Los clientes que pierdan acceso a su método de 2FA deben enviar una solicitud a nuestros agentes de soporte.

Detalles adicionales:

• Recomendación de seguridad: Ledn alienta a todos los usuarios a habilitar 2FA basado en token para reducir el riesgo de acceso no autorizado.
• Recuperación de cuenta: Si pierdes acceso a tu método de 2FA, visita el Centro de Ayuda para obtener asistencia en la recuperación de tu cuenta.

Para más información, visita nuestros Términos de Servicio y Política de Privacidad.