Sí, completar el proceso de Conozca a Su Cliente (KYC) es obligatorio para todos los clientes de Ledn. KYC es un requisito regulatorio que ayuda a Ledn a verificar la identidad de sus clientes y garantizar el cumplimiento de las regulaciones contra el Lavado de Dinero (AML). Este artículo explica el proceso de KYC y por qué es necesario.
¿Por qué es necesario el KYC?
KYC es un proceso estándar para verificar la identidad de los clientes. Asegura que los servicios de Ledn no se utilicen para actividades ilegales, como el lavado de dinero o el fraude, y ayuda a mantener la integridad y seguridad de la plataforma.
¿Qué necesito para completar KYC?
Para completar con éxito KYC, necesitarás lo siguiente:
- Documento de identidad con foto emitido por el gobierno: Formas aceptables incluyen un pasaporte, identificación nacional o licencia de conducir.
- Comprobante de dirección: Un documento que coincida con tu dirección registrada, como una factura de servicios públicos, estado de cuenta bancario o documento fiscal, emitido a tu nombre y con fecha de los últimos tres meses.
- Si aplica - Origen de riqueza / Origen de fondos: Muestra cuándo, dónde y cómo obtuviste los activos mantenidos en la plataforma de Ledn (por ejemplo, fondos en tu cuenta Transaccional, cuenta Crecimiento, DCN o como garantía de préstamo).
¿Quién necesita completar KYC?
- Todos los clientes: KYC es obligatorio para todos los usuarios antes de acceder a cualquier producto de Ledn, incluidos los préstamos respaldados por BTC, cuentas Crecimiento u otros servicios ofrecidos por Ledn.
- Cuentas corporativas: Las empresas también deben completar el proceso KYB proporcionando documentos de registro corporativo, junto con la identificación de los signatarios autorizados.
Detalles adicionales:
- Tiempo de revisión de KYC: La mayoría de las verificaciones se procesan en 1-2 días hábiles.
- Tiempo de revisión de KYB: Deberías recibir comentarios sobre tu solicitud de cuenta corporativa dentro de las 72 horas laborales.
- Restricciones jurisdiccionales: Los servicios de Ledn pueden no estar disponibles en todas las regiones. Asegúrate de verificar si Ledn opera en tu jurisdicción antes de proceder con KYC.
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