Começando com a Ledn

Criar uma conta na Ledn é rápido e seguro. Para cumprir com as regulamentações de Conheça Seu Cliente (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), todos os clientes são obrigados a fornecer documentos de verificação de identidade. Este guia descreve os passos necessários, os requisitos e os critérios de elegibilidade.

Sou elegível para criar uma conta na Ledn?

• Requisito de idade: Você deve ter pelo menos 18 anos para abrir uma conta na Ledn. Menores de idade não têm permissão para criar uma conta.

• Elegibilidade por jurisdição: Os serviços da Ledn estão disponíveis apenas em jurisdições elegíveis. Algumas regiões podem não suportar os produtos da Ledn devido a regulamentações locais. Consulte aqui a elegibilidade da sua jurisdição.

Observe que a Ledn atualmente não permite o seguinte:

• Contas duplicadas:  É permitida apenas uma conta por cliente, embora vários produtos possam ser vinculados a essa conta.

Quais são os requisitos?

• Documento de identidade com foto emitido pelo governo: Formas aceitáveis de identificação incluem passaporte, identidade nacional ou carteira de motorista.

• Comprovante de endereço: Envie um documento que corresponda ao seu endereço residencial atual (clientes individuais) ou endereço registrado (clientes corporativos), como uma conta de serviços públicos, extrato bancário ou documento fiscal, emitido em seu nome e com data não superior a três meses (se emitido mensalmente) ou doze meses (se emitido anualmente).

• Se aplicável - Origem do patrimônio / Origem dos fundos: Apresente quando, onde e como você obteve os ativos mantidos na plataforma da Ledn (por exemplo, ativos digitais em sua Conta Transacional, Conta Crescimento, NDC ou como garantia de empréstimo).

Etapa 1: Acesse o site da Ledn
Vá para www.ledn.io e clique em “Sign Up” no canto superior direito da página.

Etapa 2: Forneça suas informações pessoais

• Nome
• Sobrenome
• Endereço de e-mail
• Número de celular

Etapa 3: Crie uma senha segura

Etapa 4: Verificação de e-mail

• Após enviar as informações, você receberá um e-mail solicitando a verificação do seu endereço de e-mail.
• Procure o e-mail na sua caixa de entrada e clique no link para verificar.
• Somente após a verificação bem-sucedida do seu e-mail a conta será registrada na plataforma Ledn.
• Você poderá explorar a plataforma e os produtos, mas não poderá realizar transações até que o processo de KYC seja concluído com sucesso.

Etapa 5: Forneça informações de KYC (Identidade)

• Nome legal: insira todos os seus nomes exatamente como aparecem no seu documento oficial de identidade. Se seu nome do meio fizer parte dos nomes legais, inclua-o no campo de nome.
• Sobrenome legal: insira todos os seus sobrenomes na ordem em que aparecem no documento.
• Data de nascimento
• Ocupação
• Indústria da ocupação
• Setor da ocupação
• Nacionalidade
• Exposição política (indique se você é uma Pessoa Politicamente Exposta – PEP –, um parente ou alguém próximo de uma PEP)
• Confirmação de que a conta não será usada em nome de outra pessoa ou entidade
• Origem dos fundos/riqueza

Etapa 6: Forneça informações de KYC (Residência)
Estas informações devem coincidir com um documento recente que comprove seu endereço atual, como um extrato bancário ou conta de serviço público. O país também deve coincidir com o seu documento de identidade, exceto em alguns casos como países da UE. Por exemplo, um residente da Itália pode enviar um documento de identidade oficial emitido pela Espanha.

• Endereço completo (incluindo número da casa, unidade ou apartamento)
• Cidade de residência
• País de residência
• Estado, província ou região
• Código postal
• Status de cidadania (por exemplo, cidadão/residente permanente)

Etapa 7: Forneça informações de KYC (Ativos)

• Indique a principal fonte dos seus fundos
• Informe sua renda familiar anual antes dos impostos
• Especifique o que você deseja alcançar com sua conta na Ledn
  
  
• Confirme que todos os ativos foram adquiridos legalmente e serão usados para fins legais
• Reconheça que:
  • A Ledn é uma plataforma autogerida.
  • A Ledn não oferece conselhos ou recomendações sobre transações com ativos digitais.
  • Você é o único responsável por suas decisões de investimento, lucros, perdas e implicações fiscais.

Etapa 8: Verificação de identidade

• Após concluir o fornecimento das informações, clique em “Continuar”.
• Envie uma imagem de um documento de identidade válido emitido pelo governo.
• Certifique-se de que o documento seja do país de residência que você informou.

Etapa 9: Verificação de endereço

• Envie um comprovante de residência válido, como uma conta de serviço público ou extrato bancário.
• Certifique-se de que o documento:
  • Esteja emitido em seu nome.
  • Corresponda às informações de endereço fornecidas.
  • Tenha sido emitido há no máximo 90 dias.

Etapa 10: Aguarde a aprovação

Se sua solicitação for aprovada automaticamente, você receberá uma mensagem de confirmação.

Após a conclusão bem-sucedida do KYC, você receberá um e-mail confirmando que sua conta está habilitada para transações.

E se a verificação automática falhar?

• Se a verificação automática falhar, seu caso será encaminhado para um Analista de Conformidade AML da Ledn para revisão manual.
• Possíveis resultados:
  • Aprovação manual do seu caso.
    
    
  • Orientações da equipe de Sucesso do Cliente com instruções adicionais, como envio de documentação mais clara ou um comprovante de endereço diferente.
• As análises manuais geralmente levam até 48 horas para serem concluídas.
  
  

Informações adicionais:

• Segurança: todas as informações pessoais são criptografadas e armazenadas com segurança.
• Sem consultas de crédito: a Ledn não realiza consultas de crédito durante a criação da conta ou solicitações de empréstimos.
• Tempo de aprovação: a maioria das verificações é processada dentro de 1 a 2 dias úteis, embora atrasos possam ocorrer caso sejam solicitados documentos adicionais.

Sim, a Ledn oferece contas corporativas para empresas elegíveis. Este guia fornece uma visão geral de como criar uma conta corporativa e os requisitos para começar.

Quais são os requisitos para criar uma conta corporativa?

Para abrir uma conta corporativa com a Ledn, você precisará atender aos seguintes critérios:

• Registro comercial: Comprovante de registro da empresa em uma jurisdição elegível.
• Documentos corporativos: Um certificado de incorporação, Estatuto Social, acordo operacional, Registro de Acionistas ou documentação legal similar.
• ID do signatário autorizado: Um documento de identidade emitido pelo governo para a pessoa autorizada a gerenciar a conta.
• ID dos acionistas: Um documento de identidade emitido pelo governo para todos os acionistas com mais de 25% de participação.
• ID dos diretores ou gerentes: Um documento de identidade emitido pelo governo para todos os diretores/gerentes.
• Comprovante de endereço: Uma conta de serviços públicos, extrato bancário ou documento fiscal datado dos últimos três meses, mostrando o endereço da empresa.

Fase 1: Cadastre sua Conta Corporativa

1. Crie uma Conta
   Acesse www.ledn.io e clique em "Cadastre-se".
   Use o nome da empresa como Nome e o sufixo legal (ex.: Ltda., S.A.) como Sobrenome.
   Digite o e-mail da empresa e crie uma senha segura.
2. Verifique seu E-mail
   Confira sua caixa de entrada para o e-mail de verificação da Ledn.
   Clique no link do e-mail para verificar seu endereço e ativar a conta.
   
   
3. Faça Login e Verifique por SMS
   Acesse com o e-mail e senha da empresa.
   Digite o código SMS enviado ao número de telefone registrado.
   
   
4. Inicie o Processo de Verificação de Identidade
   Após o login, clique no banner “Verifique sua identidade” no topo do painel.
   Preencha os seguintes dados:

• Nome: Nome da empresa
• Sobrenome: Sufixo legal (ex.: Ltda., S.A.)
• Data de nascimento: "2000-01-01"
• Ocupação: "Negócios"
• Nacionalidade: País de operação
• Status PEP: Indique se a entidade ou seus proprietários são politicamente expostos

5. Informe o Endereço Registrado da Empresa
   Digite o endereço oficial da empresa.
   Selecione “Cidadão ou Residente Permanente” como status de cidadania (necessário por lógica da plataforma).
6. Clique em ‘Iniciar a verificação’
   Na tela “Verifique sua identidade”, clique no X no canto superior direito. Isso criará o perfil corporativo no sistema.

Fase 2: Enviar Documentos e Verificar Representantes

Após finalizar o cadastro inicial, entre em contato com a Equipe de Suporte ao Cliente da Ledn via o formulário do Centro de Ajuda. Enviaremos um link seguro para dar continuidade.

     7. Forneça Informações da Empresa

•  Informe o local e a natureza das operações
•  Confirme o endereço e a categoria do negócio.

    8. Adicione as Pessoas Associadas
    Informe os e-mails das seguintes pessoas:

• Representantes autorizados
• Sócios/proprietários/diretores com 25% ou mais de participação

Cada pessoa receberá um e-mail separado para concluir a verificação KYC individual.

    9. Envie os Documentos Corporativos
     Será necessário enviar:

• Certificado de constituição
• Contrato social ou estatuto
• Registro de acionistas ou sócios
• Registro de diretores
• Estrutura corporativa assinada por um diretor
• Comprovante de endereço da empresa (emitido nos últimos 3 meses)
• Procuração (caso o responsável pelo cadastro não seja diretor, CEO, CFO ou gerente)

Após o envio, avise a Equipe de Suporte ao Cliente pelo mesmo ticket para que o time de Compliance possa iniciar a revisão.

O que acontece a seguir?

• Um analista de Compliance revisará sua solicitação.
• Você receberá um retorno em até 72 horas úteis.
• Documentos adicionais podem ser solicitados, se necessário.
• Limitações de Jurisdição: Contas corporativas estão disponíveis apenas em algumas jurisdições. Verifique na página de elegibilidade se a sua empresa é elegível.
• Sem Consulta de Crédito: Assim como nas contas individuais, a Ledn não realiza consultas de crédito para contas corporativas.
• Informações Adicionais: Após a primeira análise, mais informações podem ser solicitadas para concluir a integração.

Notas Legais e de Compliance: A Ledn cumpre com as regulamentações internacionais, incluindo KYC e AML. Certifique-se de que todos os documentos estejam válidos e atualizados para evitar atrasos.

Sim, completar o processo de Conheça Seu Cliente (KYC) é obrigatório para todos os clientes da Ledn. O KYC é uma exigência regulatória que ajuda a Ledn a verificar a identidade de seus clientes e garantir a conformidade com as regulamentações de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML). Este artigo explica o processo de KYC e por que ele é necessário.

Por que o KYC é necessário?

O KYC é um processo padrão para verificar a identidade dos clientes. Ele garante que os serviços da Ledn não sejam usados para atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou fraude, e ajuda a manter a integridade e segurança da plataforma.

O que eu preciso para concluir o KYC?

Para completar com sucesso o KYC, você precisará dos seguintes itens:

• Documento de identidade com foto emitido pelo governo: formas aceitáveis incluem passaporte, carteira de identidade nacional ou carteira de motorista.
• Comprovante de endereço: um documento que corresponda ao seu endereço registrado, como conta de serviço público, extrato bancário ou documento fiscal, emitido em seu nome e datado nos últimos três meses.
• Se aplicável – Origem da Riqueza / Origem dos Fundos: demonstre quando, onde e como você obteve os ativos mantidos na plataforma Ledn (por exemplo, fundos na sua Conta Transacional, Conta Crescimento, NDC ou como garantia de empréstimo). Podemos solicitar documentos relacionados à Origem da Riqueza ou dos Fundos para atender às exigências regulatórias e garantir a segurança da nossa plataforma. Só pedimos essas informações quando necessário e as tratamos de forma segura e confidencial.

Quem precisa completar o KYC?

• Todos os clientes: o KYC é obrigatório para todos os usuários antes de acessarem qualquer produto da Ledn, incluindo empréstimos garantidos por BTC, Contas Crescimento ou qualquer outro serviço oferecido pela Ledn.
• Contas corporativas: as empresas também devem completar o processo de KYB, fornecendo documentos de registro corporativo, juntamente com a identificação dos signatários autorizados.

Informações adicionais:

• Tempo de análise do KYC: a maioria das verificações é processada dentro de 1 a 2 dias úteis.
• Tempo de análise do KYB: você deverá receber um retorno sobre sua solicitação de conta corporativa dentro de 72 horas úteis.
• Restrições por jurisdição: os serviços da Ledn podem não estar disponíveis em todas as regiões. Certifique-se de verificar se a Ledn opera em sua jurisdição antes de iniciar o processo de KYC. Você pode ver a disponibilidade por jurisdição aqui.

Para mais informações, consulte nossos Termos de Serviço e Política de Privacidade.

Sim. A Ledn utiliza a autenticação de dois fatores (2FA) para adicionar uma camada extra de segurança à sua conta.

A autenticação de dois fatores significa que, além do seu e-mail e senha, você deverá verificar sua identidade utilizando um segundo método de autenticação ao acessar sua conta.

Quais métodos de autenticação a Ledn utiliza?

Dependendo da configuração da sua conta, você poderá utilizar um dos seguintes métodos:

1. Verificação por SMS: Um código de verificação de uso único é enviado para o número de telefone associado à sua conta Ledn. Você deverá inserir esse código quando solicitado para verificar sua identidade.

2. Passkeys: As Passkeys permitem que você se autentique de forma segura utilizando um dispositivo confiável ou um gerenciador de credenciais compatível. Ao utilizar uma Passkey, você confirma sua identidade por meio do método de segurança disponível no seu dispositivo, como reconhecimento facial, impressão digital, PIN do dispositivo ou outro método de autenticação compatível. Esses métodos são utilizados para autorizar o uso da sua Passkey; eles não são a Passkey em si. As Passkeys são resistentes a phishing e ajudam a prevenir acessos não autorizados em comparação com métodos tradicionais de autenticação.
   Saiba mais: O que é uma Passkey e como configurá-la?

3. Chaves de Hardware: Uma chave de segurança física é um dispositivo físico de segurança utilizado para autenticar o acesso à sua conta Ledn. As chaves de segurança oferecem proteção contra phishing, pois é necessário ter acesso físico à chave registrada para realizar a autenticação.
   Saiba mais: O que é uma chave de segurança física e como configurá-la?

4. Aplicativo autenticador (TOTP): Um aplicativo autenticador, como Google Authenticator ou Authy, gera um código temporário de 6 dígitos que pode ser utilizado para autenticar sua conta.
   Saiba mais: O que é TOTP / autenticação por aplicativo autenticador?

Qual método de autenticação a Ledn recomenda?

Para maior proteção da sua conta, a Ledn recomenda o uso de uma Passkey ou uma Chave de Hardware. Esses métodos utilizam autenticação resistente a phishing e oferecem um nível mais elevado de proteção contra phishing e acessos não autorizados.

Se você não tiver certeza de qual método de autenticação está atualmente configurado na sua conta ou tiver perdido o acesso a ele, consulte:

Perdeu o acesso ao seu método de autenticação de dois fatores (2FA)? Veja como redefini-lo