Sim, completar o processo de Conheça Seu Cliente (KYC) é obrigatório para todos os clientes da Ledn. O KYC é uma exigência regulatória que ajuda a Ledn a verificar a identidade de seus clientes e garantir a conformidade com as regulamentações de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML). Este artigo explica o processo de KYC e por que ele é necessário.
Por que o KYC é necessário?
O KYC é um processo padrão para verificar a identidade dos clientes. Ele garante que os serviços da Ledn não sejam usados para atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou fraude, e ajuda a manter a integridade e segurança da plataforma.
O que eu preciso para concluir o KYC?
Para completar com sucesso o KYC, você precisará dos seguintes itens:
- Documento de identidade com foto emitido pelo governo: formas aceitáveis incluem passaporte, carteira de identidade nacional ou carteira de motorista.
- Comprovante de endereço: um documento que corresponda ao seu endereço registrado, como conta de serviço público, extrato bancário ou documento fiscal, emitido em seu nome e datado nos últimos três meses.
- Se aplicável – Origem da Riqueza / Origem dos Fundos: demonstre quando, onde e como você obteve os ativos mantidos na plataforma Ledn (por exemplo, fundos na sua Conta Transacional, Conta Crescimento, NDC ou como garantia de empréstimo). Podemos solicitar documentos relacionados à Origem da Riqueza ou dos Fundos para atender às exigências regulatórias e garantir a segurança da nossa plataforma. Só pedimos essas informações quando necessário e as tratamos de forma segura e confidencial.
Quem precisa completar o KYC?
- Todos os clientes: o KYC é obrigatório para todos os usuários antes de acessarem qualquer produto da Ledn, incluindo empréstimos garantidos por BTC, Contas Crescimento ou qualquer outro serviço oferecido pela Ledn.
- Contas corporativas: as empresas também devem completar o processo de KYB, fornecendo documentos de registro corporativo, juntamente com a identificação dos signatários autorizados.
Informações adicionais:
- Tempo de análise do KYC: a maioria das verificações é processada dentro de 1 a 2 dias úteis.
- Tempo de análise do KYB: você deverá receber um retorno sobre sua solicitação de conta corporativa dentro de 72 horas úteis.
- Restrições por jurisdição: os serviços da Ledn podem não estar disponíveis em todas as regiões. Certifique-se de verificar se a Ledn opera em sua jurisdição antes de iniciar o processo de KYC. Você pode ver a disponibilidade por jurisdição aqui.
Para mais informações, consulte nossos Termos de Serviço e Política de Privacidade.