Verificación

Ledn está comprometido con el cumplimiento de los estándares regulatorios para mantener una plataforma segura. Ocasionalmente, es posible que debas proporcionar documentación adicional para verificar tu Fuente de Riqueza y Fuente de Fondos. Esto ayuda a mantener la seguridad y la integridad de nuestros servicios.

¿Por qué se requiere documentación adicional?

Como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) registrado ante la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA), Ledn sigue estrictos protocolos de Conozca a Su Cliente (KYC) y de Prevención de Lavado de Dinero (AML). Parte de este proceso incluye la recopilación de documentos para verificar el origen de los activos asociados a tu cuenta. Esto asegura tanto la transparencia como el cumplimiento con las regulaciones locales e internacionales.

¿Qué documentación podría ser requerida?

Si tu cuenta está bajo revisión, es posible que debas proporcionar documentos específicos para demostrar el origen de tus fondos. Los documentos solicitados dependerán de tu fuente de financiamiento y deben cumplir con estos criterios:

• Identificar el origen de tus fondos: Muestra cuándo, dónde y cómo obtuviste los activos mantenidos en la plataforma Ledn (por ejemplo, fondos en tu cuenta transaccional, cuenta de crecimiento, DCN o como garantía de préstamo).
• Mostrar tu nombre legal tal como aparece en tu perfil de Ledn.
• Ser auténticos y sin alteraciones.
• Ser recientes (generalmente de no más de 90 días) cuando sea aplicable.

Ejemplos de tipos de documentación aceptada

Dependiendo del origen de tus fondos, los tipos de documentos aceptados incluyen: Estados bancarios recientes, recibos de nómina recientes, contratos de venta, escrituras, etc.

¿Cómo enviar tu documentación?

• Accede a la sección de envío de documentos: Inicia sesión en tu panel de Ledn, donde verás un banner si tu cuenta requiere la presentación de documentos.
• Sube tus documentos: Utiliza la función de banner para enviar imágenes claras o archivos PDF de los documentos requeridos.

Una vez enviados, nuestro equipo de cumplimiento revisará tus documentos en un plazo de 48 horas hábiles. Si se necesita información o aclaración adicional, un agente de Ledn se pondrá en contacto contigo directamente.

¿Qué sucede si mi cuenta está suspendida?

Si tu cuenta ha sido suspendida temporalmente, es probable que se requiera una verificación adicional de Prueba de Fondos ó Prueba de Riqueza. Para resolver la suspensión:

1. Sube los documentos solicitados: Sigue los pasos anteriores para enviar toda la información necesaria lo antes posible.
2. Espera la verificación: La suspensión de la cuenta se levantará una vez que el proceso de revisión esté completo y toda la documentación cumpla con los estándares de cumplimiento.

Completar el proceso de KYC (Conozca a Su Cliente) es esencial para comenzar a usar los servicios de Ledn. Si tienes problemas, esta guía te ayudará a resolver problemas comunes y a asegurarte de que tus documentos cumplan con los requisitos necesarios para la verificación.

Posibles problemas de KYC y cómo resolverlos

Requisitos de identificación gubernamental

Asegúrate de que la identificación con foto presentada sea emitida por el gobierno y contenga la siguiente información:

• Tu nombre completo legal (nombre y apellido) tal como aparece en tu perfil de Ledn
• Fecha de nacimiento
• Número de identificación
• Fecha de emisión y fecha de vencimiento

Utiliza un Documento de Identificación, Licencia de Conducir o Pasaporte de tu país de residencia para completar la verificación. Asegúrate de que el documento sea válido (no esté vencido) y claramente legible en la imagen cargada.

Requisitos de comprobante de domicilio

Verifica que tu documento de comprobante de domicilio:

• No tenga más de 90 días de antigüedad
• Muestre claramente tu nombre completo legal y dirección registrados en tu perfil de Ledn
• Asegúrate de que toda la información en el documento sea clara y legible.

Un tipo de documento aceptado, como:

• Principales facturas de servicios públicos (p. ej., electricidad, agua, gas, teléfono, TV, internet)
• Extractos de tarjetas de débito bancarias
• Extractos de tarjetas de crédito bancarias
• Pagos de seguros personales
• Identificación gubernamental que no sea la misma utilizada para la verificación de identidad
• Documentos emitidos por una autoridad en tu país/estado que certifiquen tu lugar de residencia

Calidad de la imagen

La baja calidad de imagen puede causar problemas de verificación. Sigue estos consejos para mejorar la calidad de la imagen:

• Utiliza una iluminación brillante y evita sombras sobre tu documento.
• Coloca el documento sobre una superficie plana y oscura para mejorar el contraste.
• Asegúrate de que todo el texto en el documento sea claro y legible.
• Evita recortar los bordes del documento para que el ID completo o el comprobante de domicilio sean visibles.

¿Qué hago si el sistema KYC no reconoce mi identificación o foto?

Si después de seguir los pasos anteriores tu identificación o foto aún no son reconocidos por el sistema KYC:

• Vuelve a enviar: Asegúrate de que el documento cumpla con todos los requisitos especificados y vuelve a enviarlo.
• Contacta con Soporte: Si los problemas persisten, envía una solicitud a través del Centro de Ayuda para recibir asistencia adicional. Nuestro equipo de soporte está listo para guiarte en opciones alternativas de verificación si es necesario.

En Ledn, nuestro objetivo es hacer que el proceso de verificación de KYC (Conozca a Su Cliente) sea lo más eficiente posible. El tiempo necesario para completar tu verificación depende de la precisión de los documentos y de si se requiere una revisión adicional.

¿Cuál es el tiempo típico de verificación de KYC?

Para verificaciones manuales, la revisión de KYC generalmente se completará dentro de los 2 días hábiles posteriores a tu envío de verificación. Ten en cuenta que es posible que necesitemos información adicional para completar tu revisión, y un miembro del equipo de Ledn se pondrá en contacto contigo directamente si se necesita documentación adicional o alguna aclaración.

Cómo procurar una aprobación de KYC más rápida

Para ayudar a acelerar tu verificación:

• Asegúrate de que todos los documentos cumplan con los requisitos especificados para la identificación y el comprobante de domicilio.
• Envía imágenes de alta calidad para evitar retrasos debidos a información poco clara.

Si la aprobación de tu KYC sigue pendiente más allá del plazo estándar, por favor envía una solicitud para obtener asistencia adicional.

Para mantener una plataforma segura y cumplir con los estándares regulatorios, Ledn recopila cierta información personal de los clientes durante el proceso de verificación de identidad. Esta información nos ayuda a cumplir con las regulaciones de Conozca a Su Cliente (KYC) y de Prevención de Lavado de Dinero (AML), garantizando la seguridad e integridad de nuestra plataforma.

Durante el proceso de verificación, Ledn requiere detalles específicos para confirmar tu identidad.

¿Qué información personal recopila Ledn?

Durante el proceso de verificación, Ledn requiere detalles específicos para confirmar tu identidad. Estos incluyen:

• Nombre completo legal:
  Tu nombre y apellido tal como se muestra en documentos oficiales, utilizados para hacer coincidir tu identidad con los documentos presentados.
• Fecha de nacimiento:
  La verificación de tu fecha de nacimiento ayuda a confirmar la elegibilidad y garantiza el cumplimiento de los requisitos de edad.
• Dirección residencial:
  Tu dirección actual, confirmada mediante un comprobante de domicilio, se utiliza para verificar tu estado de residencia y cumplimiento jurisdiccional.
• Información de identificación emitida por el gobierno:
  • Tipo de identificación: Se aceptan documentos como pasaporte, licencia de conducir o identificación nacional, preferiblemente de tu país de residencia.
  • Número de identificación: El identificador único en tu documento de identidad emitido por el gobierno.
  • Fechas de emisión y vencimiento: Esta información confirma la validez de tu identificación.
• Información de contacto:
  • Correo electrónico: Utilizado para el acceso a la cuenta y para comunicar cualquier actualización de productos.
  • Número de teléfono: Funciona como una medida de seguridad adicional y puede usarse para la autenticación de dos factores (2FA).

¿Por qué Ledn recopila esta información?

Ledn recopila esta información para:

• Verificar tu identidad en cumplimiento con las regulaciones de KYC y AML.
• Asegurar la elegibilidad para usar los servicios de Ledn en función de la edad y la jurisdicción.
• Mejorar la seguridad de la cuenta y prevenir accesos no autorizados.
• Proporcionar comunicaciones confiables y oportunas sobre el estado de tu cuenta y actualizaciones de verificación.

En Ledn, proteger tu información personal es una prioridad. Implementamos medidas de seguridad sólidas para garantizar que tus datos se mantengan confidenciales y seguros durante y después del proceso de Conozca a Su Cliente (KYC). Este compromiso con la privacidad está alineado con nuestras políticas internas y con los requisitos regulatorios en las jurisdicciones donde operamos.

¿Qué medidas de seguridad utiliza Ledn para proteger mi información?

Ledn utiliza una combinación de protocolos de seguridad avanzados para proteger tu información, incluyendo:

• Cifrado de datos:
  Toda la información personal enviada durante el proceso de KYC se cifra tanto en tránsito como en reposo. Este cifrado impide el acceso no autorizado a tus datos.
• Control de acceso:
  Solo el personal autorizado con permisos específicos puede acceder a tu información personal. Ledn aplica políticas estrictas de control de acceso para asegurar que solo quienes necesitan ver tus datos para fines de verificación puedan acceder a ellos.
• Monitoreo continuo:
  Monitorizamos continuamente nuestros sistemas en busca de cualquier actividad inusual y realizamos controles de seguridad periódicos para garantizar el cumplimiento de los más altos estándares de protección de datos de la industria.

¿Cuánto tiempo se conserva mi información?

En cumplimiento con las regulaciones aplicables en las Islas Caimán, Ledn está obligado a conservar la documentación relacionada con KYC durante 5 años después de la terminación de nuestra relación comercial contigo. Este período de retención nos ayuda a cumplir con las obligaciones regulatorias y a responder a cualquier consulta regulatoria necesaria.

Ledn reconoce que la información personal puede cambiar con el tiempo, como la dirección, número de teléfono o nombre legal. Aunque algunas actualizaciones son posibles, otras pueden requerir un nuevo proceso de verificación debido a requisitos regulatorios y de seguridad. Este artículo explica cuándo y cómo puedes actualizar tu información verificada.

¿Qué información puedo actualizar?

• Número de teléfono:
  Para actualizar tu número de teléfono, comunícate con el soporte de Ledn a través del Centro de Ayuda.
• Dirección:
  Si te has mudado o necesitas actualizar tu dirección residencial, debes enviar un nuevo comprobante de domicilio que muestre tu dirección actualizada a través del Centro de Ayuda. Asegúrate de que tu documento cumpla con los siguientes requisitos:
  • Reciente: El documento no debe tener más de 90 días.
  • Nombre completo legal: Debe mostrar tu nombre completo legal y dirección actualizada tal como aparece en tu perfil de Ledn.
• Tipos de documentos aceptados:
  • Principales facturas de servicios públicos (p. ej., electricidad, agua, gas, teléfono, TV, internet)
  • Extractos de tarjetas de débito bancarias
  • Extractos de tarjetas de crédito bancarias
  • Pagos de seguros personales
  • Identificación emitida por el gobierno que no sea la misma utilizada para la verificación de identidad
  • Documentos emitidos por la autoridad correspondiente en tu país actual que certifiquen tu lugar de residencia
• Nombre legal:
  Si has cambiado tu nombre legalmente, contacta con el soporte de Ledn a través del Centro de Ayuda para iniciar el proceso de actualización. Deberás proporcionar documentación oficial del cambio de nombre, como un documento emitido por el gobierno o una orden judicial, junto con una identificación emitida por el gobierno que refleje tu nombre actualizado.
• Correo electrónico:
  Ten en cuenta que tu dirección de correo electrónico no puede cambiarse una vez que tu cuenta haya sido registrada. Si necesitas usar un correo electrónico diferente, te recomendamos crear una nueva cuenta de Ledn con el correo deseado. Una vez que se apruebe la nueva cuenta, podrás solicitar el cierre de la cuenta anterior.
  Migración de saldos: Puedes transferir tus saldos de BTC, USDC, USDT y ETH de la cuenta anterior a la nueva, pero cualquier préstamo activo deberá permanecer en la cuenta anterior hasta que se cierre.

Cómo enviar una solicitud de actualización

1. Visita el Centro de Ayuda y envía una solicitud de soporte explicando los detalles que necesitas actualizar.
2. Proporciona la documentación necesaria:
   • Para cambios de dirección: Envía un comprobante de domicilio reciente que cumpla con los requisitos mencionados anteriormente.
   • Para cambios de nombre: Incluye la documentación legal que demuestre tu cambio de nombre.
3. Espera la confirmación: El equipo de soporte de Ledn revisará tu solicitud en un plazo de 48 horas hábiles. Si se necesita información adicional, un especialista de soporte se pondrá en contacto contigo para guiarte en el proceso.

Por favor, sigue los pasos en tu cuenta de Ledn, específicamente:

1. Inicia sesión en tu cuenta de Ledn en platform.ledn.io.
2. Haz clic en "Activar mi cuenta" en el banner en la parte superior de tu panel de control.
3. Actualiza la información en tu página de "Verificación de Identidad". Asegúrate de actualizar cualquier información que haya cambiado desde que creaste tu cuenta en Ledn, incluyendo tu información de domicilio.
4. Envía los documentos requeridos, incluyendo tu identificación oficial y prueba de dirección.

Para asegurar el éxito de tu verificación de dirección, por favor presenta un documento que:

• No tenga más de 90 días de antigüedad.
• Tenga tu nombre completo y dirección claramente indicados y que coincidan con tu perfil en Ledn.
• Sea un tipo de documento aprobado, como un recibo de servicios públicos, extracto bancario, estado de cuenta de tarjeta de crédito, factura de internet o identificación gubernamental que no sea la misma utilizada para tu verificación KYC.

La verificación de dicha presentación puede tardar hasta 72 horas por parte de Ledn. Si tu cuenta sigue suspendida después de 72 horas, por favor contacta al equipo de soporte.