Verificação

A Ledn está comprometida com o cumprimento dos padrões regulatórios para manter uma plataforma financeira segura. Ocasionalmente, pode ser necessário que você forneça documentação adicional para verificar sua Origem da Riqueza (SOW) e Origem dos Fundos (SOF). Isso ajuda a manter a segurança e a integridade dos nossos serviços.

Por que é necessária documentação adicional?

Como Provedor de Serviços de Ativos Virtuais registrado junto à Autoridade Monetária das Ilhas Cayman (CIMA), a Ledn segue protocolos rigorosos de Conheça seu Cliente (KYC) e de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML). Parte desse processo inclui a coleta de documentos para verificar a origem dos ativos associados à sua conta. Isso garante tanto a transparência quanto o cumprimento das regulamentações locais e internacionais.

Quais documentos podem ser necessários?

Se sua conta estiver em revisão, você poderá precisar fornecer documentos específicos para demonstrar a origem de seus fundos. Os documentos solicitados dependerão de sua fonte de financiamento e deverão atender aos seguintes critérios:

• Identificar a origem dos seus fundos: Mostrar quando, onde e como você obteve os ativos mantidos na plataforma Ledn (por exemplo, fundos em sua Conta Transacional, Conta Crescimento, NDC ou como garantia de empréstimo).
• Exibir seu nome legal exatamente como aparece em seu perfil Ledn.
• Ser autêntico e sem alterações.
• Ser recente (geralmente não mais que 90 dias) quando aplicável.

Exemplos de tipos de documentação aceita

Dependendo da origem de seus fundos, os tipos de documentos aceitos incluem: Extratos bancários recentes, recibos de pagamento mais recentes, contrato de venda, escritura de propriedade, etc.

Como enviar sua documentação

• Acesse a seção de envio de documentos: Faça login no seu painel Ledn, onde você verá um banner se a sua conta precisar do envio de documentos.
• Envie seus documentos: Utilize o recurso de banner para enviar imagens nítidas ou arquivos PDF dos documentos exigidos.

Após o envio, nossa equipe de conformidade revisará seus documentos dentro de 48 horas úteis. Caso seja necessário mais informações ou esclarecimentos, um agente da Ledn entrará em contato diretamente com você.

O que fazer se minha conta estiver suspensa?

Se sua conta foi temporariamente suspensa, isso provavelmente indica que uma verificação adicional de SOW ou SOF é necessária. Para resolver a suspensão:

1. Envie os documentos solicitados: Siga os passos acima para enviar todas as informações necessárias o quanto antes.
2. Aguarde a verificação: A suspensão da conta será retirada uma vez que o processo de revisão esteja completo e toda a documentação atenda aos padrões de conformidade.

Concluir o processo de KYC (Conheça seu Cliente) é essencial para começar a usar os serviços da Ledn. Se você estiver enfrentando dificuldades, este guia ajudará você a solucionar problemas comuns e garantir que seus documentos atendam aos requisitos necessários para a verificação.

Possíveis problemas de KYC e como resolvê-los

Requisitos de documento de identidade emitido pelo governo

Certifique-se de que o documento de identidade com foto submetido seja emitido pelo governo e inclua as seguintes informações:

• Seu nome completo legal (primeiro e último nome) conforme consta em seu perfil Ledn
• Data de nascimento
• Número de identificação
• Data de emissão e data de validade

Use um Documento de Identidade, Carteira de Motorista ou Passaporte de seu país de residência para concluir a verificação. Certifique-se de que o documento esteja válido (não expirado) e claramente legível na imagem enviada.

Requisitos de comprovante de endereço

Verifique se o seu comprovante de endereço:

• Tem no máximo 90 dias
• Mostra claramente seu nome completo legal e endereço conforme registrado em seu perfil Ledn
• Certifique-se de que todas as informações no documento sejam claras e legíveis.

Tipos de documentos aceitos incluem:

• Principais contas de serviços públicos (ex.: eletricidade, água, gás, telefone, TV, internet)
• Extratos de cartão de débito bancário
• Extratos de cartão de crédito bancário
• Pagamentos de seguro pessoal
• Documento de Identificação emitido pelo governo que não seja o mesmo utilizado para verificação de identidade
• Documentos emitidos por uma autoridade em seu país/estado certificando seu local de residência

Qualidade da imagem

A má qualidade da imagem pode causar problemas de verificação. Siga estas dicas para melhorar a qualidade da imagem:

• Use iluminação brilhante e evite sombras sobre o seu documento.
• Coloque o documento em uma superfície plana e escura para melhorar o contraste.
• Certifique-se de que todo o texto no documento seja claro e legível.
• Evite cortar as bordas do documento para que o ID completo ou o comprovante de endereço fiquem visíveis.

O que fazer se o sistema KYC não reconhecer meu documento ou foto?

Se, após seguir as etapas acima, seu documento ou foto ainda não forem reconhecidos pelo sistema KYC:

• Tente novamente: Verifique se o documento atende a todos os requisitos especificados e reenvie.
• Entre em contato com o Suporte: Se os problemas persistirem, envie uma solicitação através do Centro de Ajuda para obter assistência adicional. Nossa equipe de suporte está pronta para orientar você em opções alternativas de verificação, se necessário.

Na Ledn, buscamos tornar o processo de verificação de KYC (Conheça seu Cliente) o mais eficiente possível. O tempo necessário para concluir sua verificação depende da precisão dos documentos e se uma revisão adicional é necessária.

Qual é o tempo típico de verificação de KYC?

Para verificações manuais, a revisão de KYC geralmente será concluída em até 2 dias úteis após o envio da verificação. Observe que podemos solicitar informações adicionais para concluir sua revisão, e um membro da equipe Ledn entrará em contato diretamente com você se forem necessários documentos adicionais ou alguma explicação.

Como garantir uma aprovação de KYC mais rápida

Para ajudar a agilizar sua verificação:

• Certifique-se de que todos os documentos atendam aos requisitos especificados para o documento de identidade e comprovante de endereço.
• Envie imagens de alta qualidade para evitar atrasos devido a informações pouco claras.

Se a aprovação de seu KYC ainda estiver pendente além do prazo padrão, por favor envie uma solicitação para obter assistência adicional.

Para manter uma plataforma segura e cumprir com os padrões regulatórios, a Ledn coleta certas informações pessoais dos clientes durante o processo de verificação de identidade. Essas informações nos ajudam a cumprir com as regulamentações de Conheça seu Cliente (KYC) e de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML), garantindo a segurança e integridade de nossa plataforma.

Durante o processo de verificação, a Ledn exige detalhes específicos para confirmar sua identidade.

Quais informações pessoais a Ledn coleta?

Durante o processo de verificação, a Ledn exige detalhes específicos para confirmar sua identidade. Estes incluem:

• Nome completo legal:
  Seu nome e sobrenome, conforme mostrado em documentos oficiais, utilizados para associar sua identidade aos documentos enviados.
• Data de nascimento:
  A verificação da sua data de nascimento ajuda a confirmar a elegibilidade e garante o cumprimento dos requisitos de idade.
• Endereço residencial:
  Seu endereço atual, confirmado por meio de um comprovante de endereço, é usado para verificar seu status de residência e conformidade jurisdicional.
• Informações de identificação emitida pelo governo:
  • Tipo de documento de identidade: Formas aceitas incluem passaporte, carteira de motorista ou documento nacional de identidade, preferencialmente do seu país de residência.
  • Número de identidade: O identificador único no seu documento de identidade emitido pelo governo.
  • Data de emissão e data de validade: Essas informações confirmam a validade de seu documento de identidade.
• Informações de contato:
  • Endereço de e-mail: Usado para acesso à conta e para comunicar atualizações de produtos.
  • Número de telefone: Serve como uma medida de segurança adicional e pode ser usado para autenticação de dois fatores (2FA).

Por que a Ledn coleta essas informações?

A Ledn coleta essas informações para:

• Verificar sua identidade em conformidade com as regulamentações de KYC e AML.
• Garantir a elegibilidade para usar os serviços da Ledn com base em idade e jurisdição.
• Melhorar a segurança da conta e prevenir acessos não autorizados.
• Fornecer comunicação confiável e pontual sobre o status de sua conta e atualizações de verificação.

Na Ledn, proteger suas informações pessoais é uma prioridade. Implementamos medidas de segurança robustas para garantir que seus dados permaneçam confidenciais e seguros durante e após o processo de Conheça seu Cliente (KYC). Esse compromisso com a privacidade está alinhado com nossas políticas internas e com os requisitos regulatórios nas jurisdições onde operamos.

Quais medidas de segurança a Ledn usa para proteger minhas informações?

A Ledn usa uma combinação de protocolos de segurança avançados para proteger suas informações, incluindo:

• Criptografia de dados:
  Todas as informações pessoais enviadas durante o processo de KYC são criptografadas tanto em trânsito quanto em repouso. Essa criptografia impede o acesso não autorizado aos seus dados.
• Controle de acesso:
  Somente pessoal autorizado com permissões específicas pode acessar suas informações pessoais. A Ledn aplica políticas rígidas de controle de acesso para garantir que apenas aqueles que precisam acessar seus dados para fins de verificação possam visualizá-los.
• Monitoramento contínuo:
  Monitoramos continuamente nossos sistemas em busca de atividades incomuns e realizamos verificações de segurança regulares para garantir a conformidade com os mais altos padrões de proteção de dados da indústria.

Por quanto tempo minhas informações são retidas?

Em conformidade com as regulamentações aplicáveis nas Ilhas Cayman, a Ledn é obrigada a reter a documentação relacionada ao KYC por 5 anos após o término do nosso relacionamento comercial com você. Esse período de retenção nos ajuda a cumprir as obrigações regulatórias e a responder a quaisquer consultas regulatórias necessárias.

A Ledn reconhece que as informações pessoais podem mudar ao longo do tempo, como endereço, número de telefone ou nome legal. Embora algumas atualizações sejam possíveis, outras podem exigir um novo processo de verificação devido a requisitos regulatórios e de segurança. Este artigo explica quando e como você pode atualizar suas informações verificadas.

Quais informações posso atualizar?

• Número de telefone:
  Para atualizar seu número de telefone, entre em contato com o suporte da Ledn através do Centro de Ajuda.
• Endereço:
  Se você se mudou ou precisa atualizar seu endereço residencial, você deve enviar um novo comprovante de endereço mostrando seu endereço atualizado através do Centro de Ajuda. Certifique-se de que seu documento atenda aos seguintes requisitos:
  • Recente: O documento deve ter no máximo 90 dias.
  • Nome completo legal: Deve mostrar seu nome completo legal e endereço atualizado conforme registrado em seu perfil da Ledn.
• Tipos de documentos aceitos:
  • Principais contas de serviços públicos (ex.: eletricidade, água, gás, telefone, TV, internet)
  • Extratos de cartões de débito bancários
  • Extratos de cartões de crédito bancários
  • Pagamentos de seguros pessoais
  • Documento de identidade emitido pelo governo que não seja o mesmo utilizado para a verificação de identidade
  • Documentos emitidos pela autoridade correspondente em seu país atual certificando seu local de residência
• Nome legal:
  Se você alterou seu nome legalmente, entre em contato com o suporte da Ledn através do Centro de Ajuda para iniciar o processo de atualização. Você precisará fornecer documentação oficial da mudança de nome, como um documento emitido pelo governo ou uma ordem judicial, juntamente com uma identificação emitida pelo governo que mostre seu nome atualizado.
• Endereço de e-mail:
  Observe que seu endereço de e-mail não pode ser alterado depois que sua conta foi registrada. Se precisar usar um e-mail diferente, recomendamos criar uma nova conta Ledn com o e-mail desejado. Após a aprovação da nova conta, você poderá solicitar o encerramento da conta antiga.
  Migração de saldos: Você pode transferir seus saldos de BTC, USDC, USDT e ETH da conta antiga para a nova, mas qualquer empréstimo ativo precisará permanecer na conta antiga até que seja fechado.

Como enviar uma solicitação de atualização

Para solicitar uma atualização das suas informações verificadas:

1. Visite o Centro de Ajuda e envie uma solicitação de suporte explicando os detalhes que você precisa atualizar.
2. Forneça a documentação necessária:
   • Para mudanças de endereço: Envie um comprovante de endereço recente que atenda aos requisitos listados acima.
   • Para mudanças de nome: Inclua documentação legal mostrando sua mudança de nome.
3. Aguarde a confirmação: A equipe de suporte da Ledn revisará sua solicitação dentro de 48 horas úteis. Se for necessária alguma informação adicional, um especialista de suporte entrará em contato para orientar você no processo.

Siga as etapas em sua conta Ledn, especificamente:

1. Faça login em sua conta Ledn em platform.ledn.io.
2. Clique em "Ativar minha conta" no banner na parte superior do seu painel.
3. Atualize as informações em sua página " Verificação de identidade". Certifique-se de atualizar todas as informações que foram alteradas desde a primeira criação da sua conta Ledn, inclusive as informações de endereço.
4. Envie os documentos necessários, incluindo seu documento de identidade oficial e comprovante de endereço.

Para garantir o sucesso de sua verificação de endereço, envie um documento que:

• Não tenha mais de 90 dias.
• Tenha seu nome completo e endereço claramente indicados e que correspondam ao seu perfil Ledn.
• É um tipo de documento reconhecido, como uma fatura de serviços públicos, extrato bancário, extrato de cartão de crédito, fatura da Internet ou documento de identidade do governo que não seja o mesmo usado para sua verificação KYC.

Pode levar até 72 horas para que a Ledn processe seu envio. Se a sua conta ainda estiver suspensa após esse período, entre em contato com Support.